Als Eilmeldung hat HSBC nach langwierigen Verhandlungen eine Vereinbarung zur Übernahme der britischen Tochtergesellschaft der Silicon Valley Bank getroffen. Der HSBC-SVB-Deal wird dazu führen, dass seine zweckgebundene britische Tochtergesellschaft, die HSBC UK Bank, SVB UK für einen Nominalbetrag von 1 £ (1,21 $) kauft.
Es ist wichtig zu beachten, dass der Deal nur die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten der Tochtergesellschaft von SVB UK und nicht ihrer Muttergesellschaft umfasst. Diese Übernahme markiert einen bedeutenden Schritt für HSBC auf dem Kreditmarkt für Tech-Startups, und es wird interessant sein zu sehen, wie es sich nach diesem Deal positioniert.
Die Übernahme „stärkt unser Geschäftsbanken-Franchise und verbessert unsere Fähigkeit, innovative und schnell wachsende Unternehmen, einschließlich in den Bereichen Technologie und Biowissenschaften, in Großbritannien und international zu bedienen“, sagte Noel Quinn, CEO der HSBC-Gruppe.
„Kunden von SVB UK können weiterhin wie gewohnt Bankgeschäfte tätigen, in der Gewissheit, dass ihre Einlagen durch die Stärke und Sicherheit von HSBC abgesichert sind.“
Nach den neuesten verfügbaren Daten hatte SVB UK am vergangenen Freitag Kredite in Höhe von rund 5,5 Mrd. £ und Einlagen in Höhe von rund 6,7 Mrd. £. Darüber hinaus verzeichnete die Bank im Jahr 2022 einen Vorsteuergewinn von 88 Millionen Pfund, was HSBC in seiner Ankündigung vom Montag hervorhob. Obwohl HSBC davon ausgeht, dass sich das materielle Eigenkapital von SVB UK auf rund 1,4 Mrd. £ belaufen wird, hat es angedeutet, dass der genaue Gewinn aus der Übernahme zu einem späteren Zeitpunkt bekannt gegeben wird.
Der Verkauf der SVB UK wurde von der Bank of England in Absprache mit dem britischen Schatzamt ermöglicht, mit dem vorrangigen Ziel, die Einlagen der Kunden von SVB UK zu schützen. Das Finanzministerium hat eine Erklärung abgegeben, in der bestätigt wird, dass die Einleger vollständig geschützt werden.
Der britische Finanzminister Jeremy Hunt hat die Bedeutung des HSBC-SVB-Deals betont, um die Einlagen der Kunden zu schützen und ihnen zu ermöglichen, wie gewohnt ohne Unterstützung durch den Steuerzahler Bankgeschäfte zu tätigen. Er hat die britische Technologiebranche als wirklich weltklasse und maßgeblich zur Unterstützung Hunderttausender von Arbeitsplätzen gelobt und die Bedeutung des Abkommens für die Förderung des anhaltenden Wachstums in diesem Sektor hervorgehoben.
HSBC-SVB-Deal bringt Stabilität für angeschlagenen Kreditgeber
Diese Übernahme ist ein bedeutender Schritt nach vorne für HSBC beim Ausbau seiner Präsenz auf dem Kreditmarkt für Technologie-Startups, und es wird interessant sein zu sehen, wie es diese Übernahme nutzt, um sein Angebot für Kunden zu verbessern.
Vor dem HSBC-SVB-Deal hatte der britische Finanzminister Jeremy Hunt Bedenken hinsichtlich des potenziellen Schadens geäußert, der durch die britische Niederlassung der SVB entstehen könnte, und darauf hingewiesen, dass die britische Regierung und die Bank of England daran arbeiten, diese Risiken zu minimieren. Am Sonntag genehmigten die US-Regulierungsbehörden Pläne zum Schutz von Einlegern und Finanzinstituten, die mit der US-Muttergesellschaft SVB verbunden sind.
Das US-Finanzministerium hat sowohl die SVB als auch die in New York ansässige Signature Bank aufgrund von Bedenken hinsichtlich einer Ansteckung als systemisches Risiko eingestuft, was es ihr ermöglicht hat, Pläne zu entwickeln, um beide Institute auf eine Weise abzuwickeln, die die Einleger schützt. Diese Schritte sind Teil einer koordinierten Anstrengung der Aufsichtsbehörden sowohl im Vereinigten Königreich als auch in den USA, um die finanzielle Stabilität der Institute zu gewährleisten und potenzielle Schäden für das Finanzsystem insgesamt zu minimieren.
Toby Mather, CEO und Mitbegründer der Kinderbildungsplattform Lingumi, ist langjähriger Kunde der SVB und hat in den letzten sieben Jahren einen erheblichen Teil der Barmittel des Unternehmens bei dem jetzt angeschlagenen Kreditgeber hinterlegt. Nach der Ankündigung des HSBC-SVB-Deals drückte Mather jedoch ein Gefühl der Erleichterung für britische Startups aus.
Im Gespräch mit CNBC Am Montag erklärte Mather, dass die Übernahme in der Startup-Community ein „großes Aufatmen“ ausgelöst habe, da sie für die dringend benötigte Stabilität und Beruhigung gesorgt habe. Diese Einschätzung dürfte von vielen anderen Startups geteilt werden, die sich für ihre Banking-Anforderungen auf die SVB verlassen.
„Ich denke, ich spreche im Namen britischer Startups, wenn wir sagen, dass dies eine große Erleichterung ist und wir unseren Teams um 9 Uhr bei unseren All-Hands-Calls in die Augen schauen können, die heute Morgen ziemlich nervenaufreibend werden würden und sagen wir, wir werden nicht nur in der Lage sein, die nächste Gehaltsabrechnung zu machen, sondern wir können unser Geschäft wie gewohnt fortsetzen, weiter innovativ sein, unsere Forschung und Entwicklung betreiben und die Zukunft des britischen Technologiewachstums aufbauen“, sagte Mather CNBC.
„HSBC ist ein großartiges Ergebnis … für die Bank an einen wirklich großen bekannten Namen zu gehen, der eine jahrhundertealte Geschichte hat. Ich denke, das ist eines der besten Ergebnisse, die wir hätten erzielen können, um das Gefühl zu haben, jetzt bei der neuen SVB bleiben zu können. das seit Jahrzehnten ein so wichtiger Partner für das Startup-Ökosystem hier und in den USA ist, daher sind wir zuversichtlich“, fügte er hinzu.
Nach dem Scheitern der US-Muttergesellschaft am Freitag hatten mehrere potenzielle Käufer Vorschläge zur Übernahme von SVB UK eingereicht, da viele britische Tech- und Life-Sciences-Startups vor einer ungewissen Zukunft standen. Neben HSBC hatte auch ein Konsortium von Private-Equity-Firmen unter Führung der Bank of London dem britischen Finanzministerium und der Prudential Regulation Authority bei der Bank of England einen formellen Vorschlag unterbreitet.
Anthony Watson, CEO der Bank of London, kommentierte die Situation und betonte die Bedeutung der SVB für die Gemeinschaft, der sie dient, und erklärte, dass sie „nicht scheitern darf“. Das weit verbreitete Interesse an der Übernahme von SVB UK unterstreicht die entscheidende Rolle, die der Kreditgeber bei der Unterstützung des Wachstums des britischen Technologie- und Life-Science-Sektors spielt, und die potenziellen Auswirkungen, die sein Scheitern auf diese Branchen hätte haben können.
„Dies ist eine einzigartige Gelegenheit, um sicherzustellen, dass das Vereinigte Königreich über einen stärker diversifizierten Bankensektor verfügt, und gleichzeitig die Kontinuität der Dienstleistungen für den britischen Kundenstamm von SVB zu ermöglichen. Es wäre zutiefst enttäuschend, wenn dieser Moment zu einer weiteren Konsolidierung der Macht unter den Großbanken führen würde.“
Die Bank of England bestätigte, dass keine anderen britischen Banken „direkt materiell von diesen Maßnahmen oder von der Abwicklung der US-Mutterbank von SVBUK betroffen sind“, und fügte hinzu, dass das breitere britische Bankensystem „sicher, solide und gut kapitalisiert“ bleibe.
Der Finanzsektor befindet sich heute in einem Zustand des Wandels, die kryptofokussierte Signature Bank wird von den Aufsichtsbehörden geschlossen.
Source: HSBC-SVB-Deal bringt Entlastung für britische Startups
