Die türkische Regierung bereitet Gesetze vor, um ihrer Aufsichtsbehörde für Finanzkriminalität, dem Financial Crimes Investigation Board (Masak), die Befugnis zu erteilen, Kryptowährungskonten einzufrieren. Laut einem Bloomberg-Bericht unter Berufung auf mit der Angelegenheit vertraute Personen ist der Schritt Teil einer umfassenderen Anstrengung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität. Der Gesetzesentwurf würde Masaks Mandat zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) erweitern und es ihm ermöglichen, sowohl Kryptowährungen als auch traditionelle Bankkonten einzufrieren.
Diese Maßnahmen sollen den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) entsprechen, einer zwischenstaatlichen Organisation, die globale Standards für die Bekämpfung von Finanzkriminalität festlegt. Es wird erwartet, dass der Gesetzentwurf in der Großen Nationalversammlung eingebracht wird, ein konkreter Zeitplan wurde jedoch noch nicht bekannt gegeben. Im Falle einer Verabschiedung wäre Masak befugt, Konten einzufrieren oder zu schließen, bei denen der Verdacht einer illegalen Nutzung in Zahlungssystemen, E-Geld-Instituten, Banken und Kryptowährungsbörsen besteht. Die Behörde könnte auch Transaktionslimits einführen oder Krypto-Wallets im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten auf eine schwarze Liste setzen.
Ein Hauptschwerpunkt der Gesetzgebung besteht darin, die Nutzung von „gemieteten Konten“ einzudämmen, bei denen Kriminelle Einzelpersonen dafür bezahlen, ihre Konten für Aktivitäten wie illegales Glücksspiel oder Finanzbetrug zu nutzen. Während die Regierung ihre Aufsicht verschärft, sind der Handel mit Kryptowährungen und Investitionen in Kryptowährungen in der Türkei weiterhin legal, und seit Oktober unterliegen Gewinne nicht mehr der Besteuerung. Das Finanzministerium bereitet außerdem neue Regeln vor, die Krypto-Börsen dazu verpflichten würden, detaillierte Informationen über die Quelle und den Zweck von Transaktionen zu sammeln, und führt außerdem Beschränkungen für Stablecoin-Transfers ein.
Dies folgt auf andere aktuelle Regulierungsmaßnahmen. Im Juli gab das Capital Markets Board (CMB), eine wichtige Finanzaufsichtsbehörde in der Türkei, bekannt, dass es den Zugang zu mehreren Plattformen blockiert habe, die „nicht autorisierte“ Dienste für digitale Vermögenswerte anbieten. Zu den blockierten Plattformen gehörte PancakeSwap, eine dezentrale Börse. Der verstärkte regulatorische Fokus fällt mit der zunehmenden Krypto-Akzeptanz im Land zusammen, ein Trend, der im Chainalysis Global Crypto Adoption Index vom September festgestellt wurde. Dieses Wachstum wird durch zentralisierte Einzelhandelsplattformen und die zunehmende Verfügbarkeit institutioneller Kryptodienste unterstützt.
Ein Hauptgrund für diese Einführung war die starke Abwertung der türkischen Lira, die seit 2018 inmitten einer Finanzkrise, die durch hohe Inflation und steigende Kreditkosten gekennzeichnet war, rückläufig ist. Da der Wert der Lira gesunken ist, haben sich viele Bürger an an den Dollar gekoppelte Stablecoins und Bitcoin als alternative Wertaufbewahrungsmittel gewandt. Um das Ausmaß des Währungsverfalls zu veranschaulichen: Ein Bitcoin war im Jahr 2020 etwa 100.000 türkische Lira wert. Heute hat derselbe Bitcoin einen Wert von über 4,6 Millionen Lira, eine Zahl, die sowohl den Preisanstieg von Bitcoin als auch die starke Abwertung der Lira widerspiegelt.
